¿Cómo afectan los tipos de interés a los activos financieros?

¿Sabes qué pasa si suben las tasas o si bajan? Qué son los tipos de interés? Explora cómo afectan los tipos de interés a las acciones, el oro, Bitcoin, defensa y el S&P 500. Conoce la relación entre los tipos y oro, criptomonedas, y la influencia de la FED en el mercado. Aprende sobre la subida y bajada de tipos, y la probabilidad de que suban las acciones con cada cambio.

¿Dónde ver la próxima reunión de la Fed?

La Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) publica de forma oficial el calendario completo de sus reuniones a través de su sitio web. Estas reuniones, conocidas como FOMC (Federal Open Market Committee), son clave porque es donde se decide si se suben, bajan o mantienen las tasas de interés.

Puedes consultar la fecha exacta de la próxima reunión aquí:

➡️ https://www.federalreserve.gov/monetarypolicy/fomccalendars.htm

¿Qué puedes encontrar en esa página?

• El calendario completo de reuniones del FOMC para el año actual y siguientes.
• Fechas de publicación de las minutas (minutes) de cada reunión.
• En algunos casos, transmisiones en vivo o grabaciones en video de las conferencias de prensa posteriores a la reunión.
• Información oficial y actualizada directamente desde la Reserva Federal, sin intermediarios.

¿Por qué es importante esta información?

• Las decisiones del FOMC impactan directamente en las tasas de interés globales.
• Inversionistas, analistas y medios de comunicación siguen de cerca estos anuncios para anticipar movimientos del mercado.
• Si trabajas en finanzas, economía o simplemente quieres tomar decisiones informadas sobre préstamos, inversiones o ahorro, este calendario es una herramienta esencial.

¿Qué son los tipos de interés y quién los controla?

Los tipos de interés son el costo de pedir dinero prestado. Cuando la FED u otros bancos centrales los suben, se encarece el crédito; cuando los bajan, se vuelve más barato financiarse.

Ejemplo:

• Subida de tipos → Hipotecas y préstamos más caros → Menor gasto e inversión.
• Bajada de tipos → Créditos más accesibles → Aumenta el consumo y la inversión.

¿Por qué los activos bajan cuando suben los tipos de interés?

Cuando los tipos de interés suben:

1. Las acciones suelen caer: El costo de financiación para las empresas sube, reduciendo sus márgenes de beneficio. También baja el valor presente de sus flujos futuros.
2. El oro puede caer: Al no generar intereses, compite mal contra activos que sí lo hacen, como los bonos.
3. El Bitcoin tiende a bajar: Al igual que el oro, se percibe como refugio, pero más volátil. Tasas altas reducen el apetito por riesgo.
4. Sector defensa puede resistir mejor: Algunos contratos son estables y a largo plazo, pero también puede verse afectado por presupuestos más ajustados.

Cómo afectan los tipos a las acciones y impacto de las tasas en los activos

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🔺 ¿Y qué pasa cuando suben los tipos de interés?

Cuando las tasas suben:

• Acciones suelen caer 📉
  Suben los costes de financiación → Las empresas invierten menos → Menores beneficios → Baja la bolsa.
• El oro puede bajar ⬇️
  Al subir los rendimientos de bonos, el oro pierde atractivo porque no genera intereses.
• El Bitcoin tiende a caer 😬
  Menos liquidez en el mercado → Inversores se alejan de activos volátiles y especulativos.
• Defensa puede subir o mantenerse 🛡️
  Si hay conflictos o tensiones internacionales, el sector defensa puede resistir bien incluso con tipos altos.

⬇️ ¿Y qué pasa cuando bajan los tipos de interés?

Cuando las tasas bajan:

1. Acciones tienden a subir: Más crédito → Más consumo → Más ingresos para las empresas.
2. El oro puede subir: Se convierte en refugio frente a la inflación o a monedas debilitadas.
3. El Bitcoin suele dispararse: Se ve como reserva alternativa de valor.
4. Defensa sube moderadamente: Sube si hay tensión geopolítica, aunque no siempre depende de los tipos.

🧠 ¿Por qué los bancos suben o bajan los tipos de interés?

El objetivo principal de mover los tipos de interés es controlar la inflación y el crecimiento económico.

🔼 Suben los tipos cuando:

• Hay alta inflación.
• La economía crece muy rápido.
• Buscan enfriar el consumo y evitar burbujas.

👉 Ejemplo: FED o BCE suben tipos para que pedir crédito sea más caro, el consumo baje, y los precios se estabilicen.

🔽 Bajan los tipos cuando:

• Hay recesión o crecimiento débil.
• Quieren estimular el consumo y la inversión.
• El desempleo sube y hay poco crédito circulando.

👉 Ejemplo: En crisis como 2008 o 2020, bajan tipos para que el dinero fluya, se reactive la economía y la gente gaste más.

Probabilidad De que suba o Baje un activo Dependiendo la noticia de los tipos de interés

¿Qué otros factores influyen en los precios además de los tipos?

• Guerras o tensiones geopolíticas
• Crisis energéticas
• Inflación y política fiscal
• Innovación tecnológica (para BTC y tech)
• Deuda y estímulos del gobierno

Conclusión: ¿Qué debes vigilar como inversor?

Si inviertes en activos financieros, debes seguir:

1. Las decisiones de los bancos centrales (como la FED o el BCE).
2. El calendario de reuniones de política monetaria.
3. Las noticias macroeconómicas y geopolíticas.
4. Indicadores adelantados: inflación, desempleo, PIB.

Invertir sin entender los tipos de interés es como navegar sin brújula. Están detrás de casi todos los movimientos fuertes del mercado Recuerda la Calculadora de Gestion de riesgo .